ดีเดย์ 1 พ.ย.69 ใครฝากเงินสดผ่านสาขาแบงก์ 5 ล้านขึ้นไป ต้องแจ้งที่มา
ธปท. ดีเดย์ 1 พ.ย. 69 ยกระดับคุมเข้ม “ฝากเงินสดผ่านสาขาตั้งแต่ 5 ล้านขึ้นไป” ต้องแจงแหล่งที่มาเงิน สกัดช่องทางเงินเทา!
นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท. มุ่งเน้นความสำคัญของการป้องกันปัญหาเงินเทา การยกระดับความโปร่งใส และความปลอดภัยของระบบการเงินไทย จึงได้ออก ประกาศ ธปท. ที่ 57/2569 เรื่อง หลักเกณฑ์การบริหารจัดการความเสี่ยงของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสดสำหรับสถาบันการเงิน ซึ่งจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2569 เป็นต้นไป
สรุปสาระสำคัญของหลักเกณฑ์ใหม่ ธปท.
- ตรวจสอบเข้มข้น (EDD) ธุรกรรมฝากเงินสดตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป
- บังคับใช้กับธุรกรรมการฝากเงินสดที่มีมูลค่ารวมตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปภายในวันเดียวกัน
- สถาบันการเงินต้องดำเนินการ ตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าอย่างเข้มข้น (Enhanced Due Diligence: EDD) เช่น สอบถามแหล่งที่มาของเงิน วัตถุประสงค์ในการทำธุรกรรม หรือขอเอกสารประกอบเพิ่มเติมตามระดับความเสี่ยงของลูกค้า
- ช่องทางที่กระทบ: ใช้บังคับเฉพาะธุรกรรมที่ดำเนินการ ผ่านสาขาของธนาคารเท่านั้น จึงไม่กระทบต่อการใช้บริการของประชาชนผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์หรือแอปพลิเคชันแบงก์กิ้ง
- ขยายขอบเขตครอบคลุมธุรกรรมเงินสดอื่นเพิ่มเติม
หลักเกณฑ์ใหม่ยังขยายความคุ้มครองให้ครอบคลุมธุรกรรมเงินสดมูลค่าตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปในรูปแบบอื่นๆ ได้แก่:
- การฝากเช็คหรือดราฟต์
- การรับแลกธนบัตรสกุลเงินบาท
- การรับเงินสดเพื่อออกเช็คหรือดราฟต์
- การซื้อ ขาย หรือแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
- การรับชำระค่าเบี้ยประกันภัย ค่าผลิตภัณฑ์การลงทุน หรือธุรกรรมอนุพันธ์ทางการเงิน
มาตรการรายงานและดูแลผู้ได้รับผลกระทบ
- การรายงานธุรกรรมผิดปกติ: หากสถาบันการเงินตรวจพบธุรกรรมที่มีความผิดปกติ หรือไม่สอดคล้องกับพฤติกรรมทางการเงินตามปกติของลูกค้า ต้องรายงานให้ ธปท. ทราบทันที เพื่อป้องกันไม่ให้ระบบธนาคารถูกใช้เป็นช่องทางในการฟอกเงินหรือทำกิจกรรมผิดกฎหมาย
- การอำนวยความสะดวก: ธปท. กำชับให้สถาบันการเงินคำนึงถึงการอำนวยความสะดวกแก่ลูกค้าอย่างเหมาะสม และมีแนวทางดูแลช่วยเหลือลูกค้าที่ได้รับผลกระทบอย่างรวดเร็วและเป็นธรรม
สอดรับมาตรฐานการเงินระดับสากล
หลักการกำกับดูแลดังกล่าว สอดรับกับแนวทาง Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services ซึ่ง ธปท. เป็นผู้ริเริ่มและผลักดันร่วมกับ กองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) และ ธนาคารโลก (World Bank Group) เพื่อเสริมสร้างความแข็งแกร่งและภูมิคุ้มกันของภาคการเงินไทยในการป้องกันและรับมือภัยทุจริตทางการเงินในระดับสากล
ช่องทางติดตามข่าวสาร The Facts News ข่าวจริง:
- Website : the-facts-news.com
- Facebook : The Facts News FB
- Twitter (X) : The Facts News TW
- Line Official Account : @057ywnqz หรือคลิก https://lin.ee/Zgh9WPnB
#ธปท #ธนาคารแห่งประเทศไทย #วิทัยรัตนากร #คุมเงินเทา #ฝากเงินสด5ล้าน #ฟอกเงิน #ข่าวการเงิน #TheFactsNews #เดอะแฟกต์นิวส์ #ข่าวจริง
