ด่วน บัญชีใครถูกล็อก แบงก์ชาติแนะ 3 วิธี ปลดล็อกคนเอี่ยว บัญชีม้า
ธปท. ชี้แจงแนวทางการระงับ และ ปลดล็อก บัญชีม้า ย้ำสกัดมิจฉาชีพควบคู่ดูแลผู้สุจริตให้กลับมาใช้บริการได้เร็วที่สุด
นายสักกะภพ พันธ์ยานุกูล ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายกำกับระบบการชำระเงินและผู้ใช้บริการทางการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า และชี้แจงถึงแนวทางการระงับและ ปลดล็อก บัญชีเงินฝาก เพื่อสร้างความเข้าใจแก่ประชาชนและผู้ที่ได้รับผลกระทบจากมาตรการจัดการ บัญชีม้า พร้อมย้ำว่าการระงับบัญชีเพื่อตรวจสอบไม่ได้หมายความว่าเจ้าของบัญชีเป็นผู้กระทำความผิด แต่เป็นขั้นตอนเร่งด่วนเพื่อป้องกันไม่ให้เงินจากการทุจริตถูกโอนย้ายออกไปในระหว่างกระบวนการตรวจสอบ
ทั้งนี้ ธปท. ให้ความสำคัญทั้งการสกัดบัญชีเสี่ยงอย่างรวดเร็วและการเร่งปลดระงับบัญชีให้แก่ผู้สุจริตอย่างครอบคลุม โดยเผยผลสำเร็จของมาตรการร่วมกันระหว่าง ธปท., สถาบันการเงิน, ปปง., สอท. และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ที่สามารถลดมูลค่าความเสียหายจากการถูกหลอกโอนเงิน จากระดับสูงสุด 8,590 ล้านบาทในไตรมาส 2/2567 เหลือเพียงประมาณ 1,810 ล้านบาทในไตรมาส 2/2569
สรุปเงื่อนไข “ปลดระงับบัญชี” ตามความเสี่ยง
ธปท. ระบุว่า การขอปลดระงับบัญชีไม่สามารถทำจบในธนาคารเดียวแล้วปลดได้ทุกบัญชีโดยอัตโนมัติ เนื่องจากผู้รับผิดชอบและช่องทางพิจารณาจะขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยงและเหตุของการถูกระงับ ดังนี้:
- บัญชีม้าดำ และ บัญชีม้าเทาเข้ม (ความเสี่ยงสูงมาก):
- ลักษณะ: เป็นบัญชีที่มีผู้เสียหายแจ้งความร้องทุกข์แล้ว และตำรวจพิสูจน์แล้วว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการกระทำความผิด
- ช่องทางปลดระงับ: เจ้าของบัญชีต้องยื่นเรื่องขอปลดระงับกับ สำนักงาน ปปง. และ ตำรวจ สอท. (ตำรวจไซเบอร์) ตามลำดับ
- บัญชีม้าเทาอ่อน:
- ลักษณะ: มีผู้เสียหายจากการหลอกลวงเกิดขึ้น แต่ผู้เสียหายยังไม่ได้ไปแจ้งความกับตำรวจ
- ช่องทางปลดระงับ: เจ้าของบัญชีต้องติดต่อขอปลดระงับ เป็นรายบัญชีกับธนาคารที่มีบัญชีเกี่ยวข้องโดยตรงกับความเสียหาย เมื่อปลดระงับครบทุกบัญชีที่เกี่ยวข้องแล้ว จึงจะสามารถปลดรายชื่อออกจากระบบได้
- บัญชีม้าน้ำตาลเข้ม:
- ลักษณะ: ธนาคารตรวจพบพฤติกรรมผิดปกติและมีข้อมูลมั่นใจเพียงพอ จึงแจ้งเตือนธนาคารอื่นและตำรวจเพื่อดำเนินการต่อ แม้จะยังไม่มีผู้เสียหายแจ้งความก็ตาม
- ช่องทางปลดระงับ: เจ้าของบัญชีต้องขอปลดระงับกับ ธนาคารที่ตรวจพบพฤติกรรมน่าสงสัยในบัญชีดังกล่าว
เหตุผลที่บางกรณีช้า
สำหรับกรณีที่ผู้สุจริตบางส่วนยังไม่สามารถปลดระงับบัญชีได้ทันที ธปท. ชี้แจงว่าอยู่ระหว่างการตรวจสอบข้อเท็จจริงเชิงลึก (Enhanced Due Diligence: EDD) หรือเอกสารหลักฐานที่ยื่นเข้ามายังไม่เพียงพอที่จะพิสูจน์ที่มาของธุรกรรมและแหล่งเงินได้ เพื่อป้องกันไม่ให้บัญชีม้ากลับเข้าสู่ระบบการเงินอีก
อย่างไรก็ดี ธปท. ได้กำชับให้สถาบันการเงินทุกแห่งเร่งลดผลกระทบต่อประชาชนผู้สุจริต โดยให้สื่อสารกับลูกค้าอย่างตรงไปตรงมาและชัดเจน ทั้งเรื่องเหตุผลที่ถูกระงับ, ธนาคารหรือหน่วยงานที่ต้องไปติดต่อ, เอกสารที่ต้องเตรียม และขั้นตอนการยื่นเรื่องทบทวน เพื่อไม่ให้ประชาชนเสียเวลาติดต่อผิดช่องทางและเข้าสู่กระบวนการพิจารณาได้รวดเร็วขึ้น
ช่องทางติดตามข่าวสาร The Facts News ข่าวจริง:
- Website : the-facts-news.com
- Facebook : The Facts News FB
- Twitter (X) : The Facts News TW
- Line Official Account : @057ywnqz หรือคลิก https://lin.ee/Zgh9WPnB
#ธปท #แบงก์ชาติ #บัญชีม้า #ปลดระงับบัญชี #มิจฉาชีพ #ปปง #สอท #เตือนภัยการเงิน #TheFactsNews #เดอะแฟกต์นิวส์ #ข่าวจริง
